Medidas KYC/AML de Betwinner Honduras

Introducción:

En Betwinner Honduras, la integridad y transparencia son nuestras prioridades. Nuestra política de Conozca a Su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) refleja nuestro compromiso de identificar, prevenir y reportar actividades ilícitas, incluyendo el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cumplimos con altos estándares regulatorios en las jurisdicciones donde operamos, implementando rigurosos protocolos KYC/AML.

Procedimientos KYC: Proceso de Identificación de Clientes (CIP)

Identificación: Los nuevos usuarios deben presentar una identificación oficial con foto (pasaporte, cédula, licencia de conducir) y comprobante de domicilio (factura de servicios, estado de cuenta bancario).
Verificación: La información proporcionada se verifica exhaustivamente a través de fuentes confiables e independientes, como verificaciones electrónicas y revisiones de documentos.
Diligencia Debida del Cliente (CDD): Aplicamos un enfoque basado en riesgos, clasificando a los usuarios de acuerdo con su perfil de riesgo. Además de la diligencia estándar, implementamos una revisión adicional para usuarios de mayor riesgo, garantizando un conocimiento detallado de su relación con Betwinner.

Procedimientos AML: Monitoreo y Reporte

Monitoreo Continuo: Nuestros sistemas supervisan constantemente las transacciones y el comportamiento de los clientes en busca de indicios de actividades sospechosas. Cualquier patrón inusual es rápidamente señalado para revisión.
Reportes: Cumplimos con nuestras obligaciones legales al reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades correspondientes.
Evaluación de Riesgo: Betwinner evalúa regularmente los riesgos asociados al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, adaptando sus procedimientos KYC/AML cuando es necesario para reducir estos riesgos.
Programa de Cumplimiento: Un Oficial de Cumplimiento AML supervisa la implementación y seguimiento del programa AML. Se realizan capacitaciones periódicas para que los empleados conozcan las normativas AML, cómo detectar actividades sospechosas y la importancia del cumplimiento.
Auditoría Interna: Nuestra función de auditoría interna revisa periódicamente el cumplimiento de las políticas y procedimientos KYC/AML.

Mantenimiento de Registros

Mantenemos registros detallados de toda la información KYC y de las transacciones durante un período mínimo establecido por la ley, generalmente de cinco a diez años después de concluir la relación con el cliente.

Capacitación y Concientización

Todo el personal recibe capacitación AML obligatoria al ingresar, con actualizaciones anuales para reforzar el conocimiento sobre sus responsabilidades y los procedimientos para detectar y reportar actividades sospechosas.

Uso de Tecnología

Utilizamos soluciones tecnológicas avanzadas para la detección automatizada de transacciones sospechosas y actividades inusuales, facilitando una supervisión eficiente y efectiva.

Revisión y Actualización

Nuestra política se revisa y actualiza anualmente para reflejar cambios en la legislación, orientación regulatoria y prácticas operativas, asegurando su relevancia y efectividad continua.

Conclusión

Betwinner Honduras está firmemente comprometido en prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Nuestra política KYC/AML es un pilar de nuestra ética empresarial y del cumplimiento legal, reforzando nuestra dedicación a mantener una plataforma segura y confiable para nuestros usuarios y socios.

Para más información o para reportar actividades sospechosas, por favor contacte a nuestro Oficial de Cumplimiento en [email protected].